第285章 关键两点要素（1/1）

阿左给我强调的水房运行中第二个关键要素是藏匿。

水房把资金进行藏匿一般采用下面几个办法。

第一个就是人卡分离。

诈骗犯们为了不让自己的行踪暴露，或者资金被截流，他们在收取诈骗资金的时候，不使用自己的收款账户，而是使用买来的或者租用来的账户（个人四件套，企业八件套）。

一旦警察经过技术手段锁定这些卡主或者号主，千辛万苦找到他们的时候，这才发现，这些人并不是真正的使用者。

他们只是诈骗犯的帮凶，被诈骗犯推到警察面前的傀儡，而真正的诈骗犯藏匿在境外，卡里的钱也早就不翼而飞。

这个时候，不但是警察束手无策，望洋兴叹，受害者更是欲哭无泪。

更可气的是，因为受法律规定的限制，这些充当诈骗犯帮凶的卡主或者号主，并不能定义为诈骗犯然后把他们绳之以法。

虽然后来国家为了打击这一现象，专门定制了一个罪，叫《帮信罪》。

可如果把这些卖号租号的人定义成帮信罪，还有一定的门槛。

首先要达到一定的金额，要主观愿意，还要多次从事。

其实这里有一个很大的BUG。

按照现在的司法解释，如果支付金额20万以下，获利一万以下，特殊人群可以免除起诉帮信罪。

按照这个司法解释，诈骗犯如果想洗100万的资金，那就找10个人，每个人走水10万，给每个人的报酬1000元，并且都是初犯，再都是残疾人、学生、老年人等身份，不会有任何人受到法律制裁。

到了最后，受害者的钱被骗走了，可这个链条上的人，除了诈骗犯，谁也没受到惩罚。

可诈骗犯在国外，想抓还抓不了。

到了最后，除了受害者，这个诈骗犯链条上的人都是受益者。

当然，还有一群忙了一圈，出力不讨好，一无所获，还被不知情的老百姓骂惨的倒霉警察们。

所以，这些诈骗分子可恨，那这些诈骗分子的帮凶是不是更可恨？

到了这个时候，可能有很多人要该在评论里喷我了，说这些卖号的人都是不知情，不懂事，或者是生活所迫，情有可原。

说这些话的人纯粹就是放屁。

如果说前几年，因为反诈宣传做的不好，大家都不知道其中的利害，被人欺骗后把账号卖掉，这还是有可能的。

其中包括一些生活困难的残疾人、从来没出过门的山区老人，或者是还没成年的孩子们。

可现在这些卖银行卡和社交账号的人，很大一部分都是大学生和不学无术的年轻人。

已经上大学了，都是20多岁的成年人了，你说你不知道出售银行卡或者社交账号违法？

租用你银行卡或者账号的人，都把你押到一个房间里，通过刷脸的方式进行走账，难道你不知道他们是干什么的？

都这样了，你还说是被骗的，不知情，那你他妈纯粹不是人艹出来的，睁眼说瞎话。

这些人就和现在网络上一些人打着搞反诈宣传的名义，实则是给自己洗白或者割韭菜的人一样。

明明是偷渡去缅北搞诈骗，非说自己喝了一瓶水睁眼到缅北。

明明是一个不学无术的街溜子，非说自己是国家的卧底，一个月工资两万七。

明明是开设20多个社交账号讲故事割998的韭菜，非要把自己包装成反诈斗士，成天嘴里喊着“很生气，很生气，400万呀，400万！”

这帮人真的都是害群之马。

除了涉嫌帮信罪的诈骗帮凶，还有一些人也是非常可恨。

那就是现在社会上有一群无良律师，他们专门替这些犯有帮信罪的人打官司。

利用他们掌握的法律知识，去钻漏洞，让这些诈骗犯的帮凶逍遥法外。

我只能说，预祝这样的律师生孩子没有屁眼，什么样的钱都挣，也不怕天打五雷轰。

正是有这些对受骗者非常不利的一些条件，所以如果一旦遇到被骗，一定要及时报警。

虽然报警不一定能把你的资金追回来，但这可以帮你保留证据。

如果可能，一定利用自己的手段或者让警察协助你找到骗取你资金的卡主信息，然后到法院起诉他们。

按照现在情况看，已经有很多受骗者起诉卡主成功，或是追回资金，或是把卡主送上老赖的宝座。

即使最后不能追回资金，也不一定把卡主送上老赖的宝座，可只有努力了才会有希望。

水房藏匿的第二手段就是混淆。

水房为了避免被警察迅速查证，一般要经过资金混淆的阶段。

前面说过的在很多账户之间进行流转，其实就是在混淆资金。

例如，他们提前让卡农开好网商银行账户，然后从外面转入资金进来。

接着把网商银行账户里的资金转入支付宝，再利用支付宝给很多其他支付宝账户相互转账分流。

分流以后，再把这些支付宝里的资金转入上家提供的一个收款码里。

每张收款码后面对应店铺里的一件商品。

就这样，这些资金堂而皇之地伪装成购物资金进入到店铺的账户里。

这些店铺，都是水房利用购买或者租借来的营业执照开设，一旦有什么风吹草草动，他们就逃之夭夭。

随后，这些资金又被转移走，进入下一步洗钱流程。

等到了这里，所有的资金走向彻底被打混，打乱，不但把银行、第三方支付平台，还把线上店铺，甚至线下店铺搅合进来，资金查证起来非常困难。

而这些困难，给接下来洗钱的步骤争取到了更多时间。

虽然流转于各个银行和第三方支付可以争取追踪资金的难度，但如果给够充足的时间，依旧可以找到痕迹。

为了彻底让钱的踪迹消失得无影无踪，最后藏匿的一个办法那就是取现。

前面说过的ATM机、POS机刷卡只是取现的一种，现在已经衍生出很多种办法。

一种是购买贵重金属方式变现取现。

卡农收到钱后，用最快的速度跑到金店刷卡购买黄金。

购买后，再用最快的速度到其他店铺变现，然后把现金存入上家指定的银行账户。

这里的黄金只是一个媒介。

当然可以换成古董、茶叶、收藏品、奢侈品等等。

后来就变成了虚拟货币，如比特币、U（泰达币）等等。

第二种方式就是使用虚拟产品变现。

就是购买加油卡、游戏卡、购物卡等放方式，然后把这些虚拟产品卖给购物网站变现。

当然了，还可以利用网络平台，通过慢充电话费、水费、电费等方式，通过狸猫换太子的方式把资金进行变现。

第三种方式，就是利用跨境电商的方式购买商品，然后把商品变现。

他们先是在国外了解容易变现的商品，然后找到国内进行跨境贸易的商家。

他们伪装成境外买家，和商家订购产品。

一旦把交易细节敲定，他们会利用境外的公司把诈骗款打入商家账户。

等商家把产品发货到境外，他们再把这些商品变现。

不但隐匿了资金的走向，也彻底把资金洗白。

因为这种方式采用了跨境贸易，还利用了离岸结算交易方式，给资金追查带了无尽的麻烦。

除了这些，还有很多更加隐藏的方式。

例如押人到柜台大额取现，直播刷礼物打赏，甚至会利用花店定制花篮、礼品店买定制礼品等千奇百怪的方式进行断流取现。

说到底，很多方法，只有你们想不到，没有他们想不到。